农行武汉分行进社区开展宣传活动。

农行武汉分行走进中学开展“金融知识进校园”活动。

“防非”，就是防范非法金融风险，常见的非法金融有以高额回报为诱饵的非法集资、证券投资等，以收取高息为目的的校园贷、创业贷、网贷等套路贷。非法金融危害性极大，导致各种悲剧反复发生，严重影响了社会的和谐稳定。

农业银行武汉分行作为一家国有大型商业银行设在武汉市的二级分行，始终践行“大行德广 伴您成长”的允诺，将履行“防非”的社会责任作为己任，通过强化宣传教育做好源头防范，提高金融消费者对非法金融的识别和防范能力，携手共创区域和谐金融生态环境。

——线上线下同步发力，做好防范非法集资宣传教育。

一方面，集中开展线上宣传。通过“武汉农行信用卡”公众号发布了2020年度防范非法集资公益广告，用平台推广的优势，迅速扩大宣传受众面。组织发动支行、网点制作抖音短视频，积极选送优秀作品参与“守住钱袋子 护好幸福家”抖音话题挑战赛活动。组织支行制作以“守住钱袋子·护好幸福家”为主题的美篇、小视频、易企秀等宣传资料，内容涵盖防范非法集资、银行卡和支付安全、个人金融信息保护、ETC车主诈骗短信等内容，全行共制作各类主题宣传作品20个。通过网点多媒体宣传屏、ATM机具、超级柜台等渠道发布活动主题电子宣传海报。

另一方面，全力落实阵地宣传。虽然当前仍属于疫情管控时期，网点人流量偏少，农行武汉分行仍旧以辖内网点厅堂为阵地开展了统一的宣传教育活动，通过网点液晶电视、海报机、多媒体宣传屏、ATM机具、超级柜台等电子宣传渠道，连续播放“抵制非法集资，加强风险警示教育，守住钱袋子”等宣传标语、发布活动主题电子宣传海报，并对前来办理业务的客户，积极向其开展防范非法集资宣传。同时，网点厅堂人员积极向前来办理业务的客户宣传非法集资的概念特征、表现形式、常见手段、防范要点，通过普及正确的投资理财知识，引导群众树立理性投资理念，自觉远离和抵制非法集资，保护自身的财产安全。

通过多范围、多渠道、多受众的宣传造势，取得了较好的宣传效果，有效地引导群众依法正确地维护自己的合法权益。农行武汉分行将进一步加大防范预警、案件处置、宣传教育等工作力度，建立和完善长效机制，将防范非法集资与金融消费者权益保护等工作相结合，将防范非法集资宣传教育与加强日常风险防范、排查监测相结合，落实职责分工，强化督导检查，确保各方面工作落实到位。

——周密部署统筹推进，做好非法放贷扫黑除恶专项整治工作。

一方面精细分工协调作战。为将非法放贷扫黑除恶专项整治工作落到实处，常抓不懈，久久为功，农行武汉分行成立由“一把手”行长任组长，纪委书记、各副行长任副组长的工作领导小组，负责非法放贷扫黑除恶专项整治工作的总体安排部署及组织协调。建立工作机制，明确工作安排和时间进度要求，迅速开展非法放贷扫黑除恶专项整治自查自纠工作。

重点对省扫黑办部署安排的“六类行为”问题，主动对照法律、监管要求和内部规章制度，全面梳理摸底套取信贷资金高利转贷等风险。

扩展线索收集渠道，全面收集金融消费者投诉线索，查阅了解政法机关公开信息及新闻媒介咨询情况，通过日常监管、现场检查、受理投诉举报等方式收集非法放贷扫黑除恶问题线索，从主动滚动摸排到被动接收举报两方面建立畅通高效的线索来源渠道。对借款人及主要股东、实际控制人、法定代表人、高管等人员，是否存在违法从事民间借贷、非法集资、涉黑涉恶及其他非法金融活动进行严格审查，在尽职调查的基础上，利用多系统数据进行交叉验证，确保贷款客户符合准入要求。

“打铁还要自身硬”，农行武汉分行在做好客户风险线索排查的同时，利用内部“三线一网格”系统监测、员工异常交易监测、内外部信访举报、谈心谈话等方式认真开展排查工作，覆盖面为100%。

同时，通过网点宣传、专题培训、普法宣讲、案例警示等多种形式，加大扫黑除恶专项斗争工作的宣传力度，教育金融消费者、员工远离涉黑涉恶组织活动。

——科技助力反洗钱，做实洗钱风险防控举措。

农行武汉分行积极运用各种科技手段扎紧反洗钱关口，营造安全金融环境。运用反洗钱系统，对农行账户开展常态预警，做好涉嫌参与非法集资异常交易的识别分析，采用“两查、两析、一比对”的方法，核查、分析反洗钱系统可疑集资交易信息，对可疑交易进行甄别，及时上报可疑交易。

加强运营集中监管平台（COMAP）监测识别工作，建立并持续优化监测模型，对人民银行通知列举的异常交易进行动态监测。运营主管和运营监管经理应根据业务凭证及其电子影像、监控录像等信息，对COMAP预警信息进行检查核实，对疑似非法集资的信息及时报告，并采取相应的应急防范措施。

自主设计制作了寓教于“画”的反洗钱宣传画册，采用漫画和文字相结合的方式提示广大金融消费者防范洗钱风险，远离非法金融。

农行武汉分行将电信网络诈骗涉案账户治理工作作为重要工作抓，切实做好防范跨境赌博、电信网络诈骗支付结算风险的宣传教育工作，不断提高员工对涉赌涉诈风险的敏感性，提高客户自觉远离跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动的意识。同时，建立涉案账户风险识别及宣传机制，通过全面分析画像和开展加强型尽职调查的方式方法，结合案例经验分享，不断提升识别客户、把控风险的能力。依托“惠农点、乡村工作站”等组织进农村宣传，引导学生、无业人员、农村居民认清电信网络新型违法犯罪和跨境赌博犯罪的危害性，并拒绝向不法分子出租、出借、出售银行账户和支付账户牟利，不断提高其支付风险防范意识和应对能力，严防学校、商圈和农村地区成为涉案“高地”。

——零距离走进消费者，面对面做好“防非”指导。    

农行武汉分行坚持“走进消费者、深入消费者”开展“防非”指导工作，通过走进校园、社区、商圈、市场等人流量大的场地为广大消费者送去了金融知识，送去了防范金融欺诈技能。2020年以来，累计组织开展户外宣传活动15次，分发宣传折页1.7万余份，户外活动参与受众近1.2万人次。除通过传统方式开展宣传、接受咨询外，还别出心裁地组织开展了各项特色宣传活动，真正将普及金融知识，保护金融消费者权益工作落到实处。

9月18日，农行武汉分行走进湖北经济学院，开展了“金融知识进校园”宣传活动，受众师生人数达2000余人。农行武汉分行工作人员向湖北经济学院新生发放宣传资料，耐心向同学们介绍相关金融知识。本次活动将丰富实用的金融知识、专业的金融服务送到了大学生身边，为营造良好的金融环境贡献了一份力量，师生们反响热烈，取得了较好的宣传成效。

9月19日，为引导在校大学生正确使用金融产品、增强金融风险防范意识，农行武汉分行走进武汉轻工大学开展“金融知识进校园”宣传活动。活动中，员工为学生们递上宣传折页，向他们普及金融知识，耐心且专业地解答学生们的金融问题，用生动形象的案例为学生们讲解非法校园贷、套路贷及电信诈骗的危害，吸引众多师生驻足围观，宣传效果较好。

9月23日，农行武汉分行走进黄陂前川三中、黄陂实验中学开展“金融知识进校园”宣教活动。此次主要针对在校初中学生及教职工进行金融知识的宣传普及，增进广大师生对现代金融知识的认知和了解，提高金融安全防范意识。授课老师认真备课，精心设计教学过程，充分利用PPT、播放电影片段、小组讨论、游戏互动等多种教学方式激发学生学习兴趣，课堂教学精彩纷呈。此次活动受到了校方、师生和学生家长们的一致好评。

下阶段，农行武汉分行将持续加大防范预警、案件处置、宣传教育等工作力度，建立和完善长效机制，将防范非法集资与金融消费者权益保护等工作相结合，将防范非法集资宣传教育与加强日常风险防范、排查监测相结合，落实职责分工，强化督导检查，确保各方面工作落实到位。