2019年5月10日，由湖北省打击和处置非法集资工作领导小组办公室组织的“2019年度湖北省暨武汉市防范非法集资等金融风险宣传教育月活动启动仪式”在湖北剧院广场隆重举行。本次活动得到总行领导的高度重视，徐小建董事长亲临现场指导，并亲切慰问我行参展工作人员。

2020年6月武汉农村商业银行硚口支行营业网点开展“远离非法集资”活动宣传。

为进一步提升社会公众防范和打击非法集资风险意识，营造良好金融环境，近年来，在市委市政府的大力支持下，在各级监管部门的悉心指导下，武汉农村商业银行从维持全行资产规模平稳发展和维护社会和谐稳定的大局出发，不断加大防范和处置力度，逐步建立和完善“防非处非”长效机制，“防非”工作取得了较大成效。

加强组织领导 进一步完善预防和打击非法集资工作机制

为确保防范和处置非法集资风险专项工作扎实有效地开展，武汉农村商业银行以“认真贯彻监管要求，着力宣传教育、狠抓排查处置，稳步推进非法集资风险防控”为指导方针，积极部署。一是明确工作组织架构和职责分工。在总行层面，成立了行长任组长，分管行长任常务副组长，总行其他部室负责人为小组成员的专项工作领导小组；在分支行层面，由各分支机构组成专项工作实施专班，实行各部室及分支机构“一把手”负责制，搭建了全行非法集资风险防控管理团队，从上到下形成了团队合力，深入贯彻各项处非专项活动的组织、实施、推进和落实；二是及时完善规章制度，对照监管规定和工作实际，武汉农村商业银行制定了防范和处置非法集资风险管理办法及应急预案，明晰了非法集资风险识别、监测、预警和处置的流程与报告路径；三是拟定宣传教育和风险排查处置工作《实施方案》，明确非法集资风险防控的重点、对象、目标和工作实施举措，为促进处非专项活动有条不紊分步骤实施提供了坚实基础。

深入开展主题宣传教育活动 提升公众识别非法集资风险意识

为进一步加大防范和处置非法集资宣传工作力度，提高社会公众和全行员工风险防范意识，武汉农村商业银行开展了“守住钱袋子·护好幸福家”等系列防范非法集资的宣传教育活动。一是做好对外公益宣传，为加强金融知识普及，切实提升公众防范非法集资的法律知识水平和风险防范意识，从源头上遏制非法集资高发蔓延势头，自今年6月9日起，总行陆续向各分支行发布“抵制高息集资诱惑，理性选择投资渠道”的LED滚动播放宣传口号及相关公益广告视频共7条，要求各机构网点当日起至6月底全天候播放防范非法集资公益宣传内容。同时，利用官方微信公众号受众多、互动性强的特点，6月以来编发《守住钱袋子·护好幸福家——防范非法集资，你需要知道这些》《宜昌分行多措并举，让金融消费更温暖》等稿件2篇，内容既涉及防范非法集资的法律政策及专业知识，也包括分支行“摆摊式”宣传讲解的亮点做法，确保宣传到位、政策解读到位；二是坚持网点厅堂宣传活动，宣传活动期间，武汉农村商业银行在各网点电子显示屏上循环播放“守住钱袋子·护好幸福家”等系列宣传标语。各网点大厅内摆放宣传海报、宣传折页等，对前来办理业务的客户开展各项金融知识宣传，为消费者答疑解惑，部分机构还通过在网点附近设立专门宣传点，统一着装对过往群众发放宣传资料，耐心向前来咨询的客户解释个人信息保护、支付安全、理财等相关知识，提升了公众的金融素质，营造金融知识宣传的良好氛围，彰显了武农商行的社会责任；三是拓展新媒体宣传渠道，为进一步扩大宣传的覆盖面，各支行组织辖内网点干部员工踊跃参与，充分利用微信长图、短视频、易企秀等新媒资源进行金融知识普及工作，积极发挥武农商人的智慧，就客户关心的热点问题，用图文并茂、寓教于乐的方式进行宣教活动，赢得了客户的肯定。

加强监测预警 持续开展非法集资风险排查和风险提示

武汉农村商业银行已将非法集资风险排查纳入了日常管理，着重从账户、人员、企业、网点4个方面深入开展非法集资风险监测预警和排查处置，并及时提示相关风险。一是通过反洗钱系统监测、大额可疑交易分析和资金账户流水追踪强化账户资金交易排查，核查客户与员工大额或可疑交易资金来源和实际用途；二是加大重点企业排查，核实“担保、投资、财富、理财、众筹、小额贷款”等字眼的公司和网络借贷等互联网金融企业，是否存在资金异动和可疑状况、潜在非法集资迹象或行为；三是通过座谈了解、日常观察和交易核查等方式，深入开展员工不良行为排查，核实内部员工是否涉嫌违规担保、民间借贷或非法集资活动；四是做好“防非”风险提示，网点人员将防范诈骗风险的措施有效地融入到日常工作中，并通过LED屏不间断滚动播出防诈骗安全提示语、厅堂内张贴《防诈骗宣传提示图》、大堂经理发放《银行柜面转账汇款防范诈骗告知单》，柜台放置的防诈骗“宣传提示牌”和“安全提示卡”等渠道，有效提示客户注意防诈骗风险；同时，要求各营业网点设置理财宣传展板、张贴理财宣传海报、放置宣传单页，并在醒目位置标注“理财有风险，投资需谨慎”标语，通过理财双录、理财风险揭示书等必要环节充分告知客户理财等金融产品的投资风险。

防范和处置非法集资是一项长期而复杂的工作。在今后的工作中，武汉农村商业银行将在市委市政府的坚强领导下，本着高度的社会责任感，持续向社会公众普及防范与打击非法集资知识，宣传非法集资的危害性。同时，全面贯彻监管要求，一如既往地将防范和处置非法集资工作落到实处，为地方金融安全和社会和谐稳定贡献更多力量。