长江日报6月1日讯   “您是否认识对方？为何转账给对方？是否转账到对方‘安全账户’上？”5月27日，中行武汉市直支行工作人员一连发出三问，让客户恍然醒悟，及时中止汇款，避免资金损失40余万元。

当日上午11时左右，这名中年女性客户神色慌张地走进中行武汉市直支行营业厅，递给大堂经理一个账号，要求汇款40余万元。出于资金安全考虑，大堂经理遂问及汇款用途，女子起初不肯回答，经不住再三追问，终于道出真相。

原来，一个小时前，女子接到一个电话，对方自称是公安局工作人员，告知其涉嫌多起金融案件，为保护其资产安全，要求对银行存款进行冻结保护。随后，向其发来一个汇款账号，要求立即前往银行汇款。

在对方的不断恫吓之下，女子六神无主，将资金归集到一个账户，匆匆赶至该行。当听完女子讲述后，大堂经理立即中止业务操作，明确告之，这是一起典型的汇款诈骗案。见女子仍没有醒悟，大堂经理喊来内控副行长，举出身边上当受骗案件，并一连发出“三问”：您是否认识对方？为何转账给对方？是否转账到对方“安全账户”上？女子顿时哑口无言，渐渐冷静了下来，最后终于恍然大悟。

据了解，随着社会非法金融活动屡禁不止，诈骗伎俩层出不穷，该行针锋相对，及时总结防范堵截经验，开辟案防工作新思路，针对各类汇款转账诈骗活动特点，在银监部门、总行、省分行的指导下，及时总结出一套“三问法”，加以严格贯彻实施，直击客户“一时糊涂”，收到良好效果。

（通讯员张强 刘峰 记者陈小敏 见习记者熊诗琪）

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（作者：陈小敏)