贷款做幌子、信用卡提额,这两种诈骗手法被揭露

长江日报融媒体4月17日讯 急用钱要贷款?信用卡要提额?骗子们利用窃取的公民信息实施精准诈骗,令本就囊中羞涩的受害人雪上加霜。近日,武汉市黄陂区警方连续出击,5天内连续打掉5个诈骗团伙,刑拘21人。他们诈骗的手法也被一一揭露。

抓捕李某团伙现场。警方供图

贷款做幌子,诈骗手续费

小李今年20多岁,因有赌博的恶习,他欠了不少外债。今年1月,他通过百度搜索找到了一家网络贷款公司,对方在广告中承诺利率低放款快,而且不看申请人的征信。兴奋的小李马上拨通了对方的电话。

“你可以先下载我们公司的APP,里面可以查看贷款申请进度。”电话那头传来话务员甜甜的声音,小李很快在APP上看到贷款已经审批通过,正在等待放款。这时,一位客户经理加了小李微信,说需要收取258元的手续费,小李马上通过微信将钱转了过去。

左等右等,小李还是没收到贷款。贷款经理又说需要先付清利息才能放款,借两个月需要2000元。小李感觉不对想要取消贷款,但他刚一提出要求,对方就把他的微信拉黑了。

李某团伙用于诈骗的短信平台。警方供图

黄陂警方发现,除了小李外,还有很多警情都指向这家贷款公司,这很有可能是一个打着贷款幌子的诈骗团伙。3月25日上午,黄陂区公安分局刑侦大队、滠口派出所、腾龙派出所出动30余名警力,将该公司位于东湖高新区的办公地点端掉,刑拘了李某、熊某为首的11名嫌疑人,他们对自己实施诈骗的行为供认不讳。

办案民警介绍,李某他们实施的是“精准诈骗”,据调查,李某开公司两个多月来,光258元手续费就进账100余笔,诈骗成功率相当高。

信用卡提额 ,刷流水骗钱

今年3月24日起,黄陂警方先后接到公安部转来的线索,在辖区内有多个信用卡诈骗团伙活动猖獗,受害人遍布全国各地,民警立即组织专人进行调查。

24日至29日,黄陂警方多线出击,在黄陂区盘龙城多个小区内打掉4个诈骗团伙,共刑拘10人,现场查获大量作案用的手机、银行卡和话术本,带破北京市丰台区、河北省廊坊市案件两起。经过紧张的审查工作,民警逐步摸清了这些团伙的诈骗手法,并分析出他们的共同特点。

“和李某公司的贷款诈骗不同,这些信用卡诈骗团伙从不租用写字楼,都躲在居民小区里。”民警表示,这些团伙通过不法渠道获取大量公民信息,冒充银行客服为受害人办一张假冒的“信用卡”,并引诱对方通过刷流水提高信用卡的额度。先汇到卡里的几笔钱,他们会返还给受害人,当金额提高后他们就立即将钱转走,一次就能骗到数万元。

民警还介绍,为了麻痹受害人,骗子还会让他们用自己的储蓄卡给“信用卡”刷流水,但他们会事先要走客户的储蓄卡号、身份证号和手机号。过程中,他们用POS机远程黑进受害人的储蓄卡,找借口要到短信验证码后就将卡里的钱全部转走,不少人蒙受了巨额损失。(记者谢冰林 通讯员 杨槐柳 黄赤橙 周剑波)

【编辑:叶子】

(作者:谢冰林)

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